Geldwäschebeauftragte/r (§ 7 GwG)

Wofür und für wen

Tätigkeiten

Einhaltung der geldwäscherechtlichen Vorschriften im Unternehmen überwachen, Ansprechpartner für Strafverfolgungsbehörden, FIU und Aufsichtsbehörde sein, Verdachtsmeldungen nach §§ 43 ff. GwG vorbereiten und abgeben, Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen und Schulungen steuern, der Geschäftsleitung unmittelbar berichten

Zielgruppe

Beschäftigte, die zum Geldwäschebeauftragten oder Stellvertreter bestellt werden sollen, Compliance-Verantwortliche in Kredit- und Finanzinstituten, Verantwortliche bei Güterhändlern, Immobilienmaklern und anderen Verpflichteten nach § 2 GwG

Voraussetzungen

Keine gesetzlich festgelegten Zugangsvoraussetzungen für Kurse. Bestellt werden darf nur, wer die erforderliche Qualifikation und Zuverlässigkeit aufweist; auf Verlangen der Aufsichtsbehörde muss eine Bestellung sonst widerrufen werden (§ 7 Abs. 4 GwG). Die BaFin behält sich vor, Nachweise zum beruflichen Werdegang, zur Teilnahme an geldwäscherechtlichen Schulungen und zur Zuverlässigkeit nachzufordern. Laut BaFin muss in der Regel der Beauftragte oder sein Stellvertreter hinreichend Deutsch sprechen.^[1][4]

Rechtsgrundlage

Pflicht

Teilweise, je nach Tätigkeit

Pflicht trägt

der Arbeitgeber

Grundlage

GwG § 7 (Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 1 bis 3, 6, 7, 9 und 15; Anordnung bei Nr. 4, 5, 8, 10 bis 14 und 16)

Zuständig

Aufsichtsbehörde nach § 50 GwG, für Kredit-, Finanzdienstleistungs- und Zahlungsinstitute sowie Kapitalverwaltungsgesellschaften die BaFin; Bestellung und Entpflichtung sind ihr vorab anzuzeigen

Pflicht des Unternehmens: Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 1 bis 3, 6, 7, 9 und 15 GwG (u. a. Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Finanzunternehmen, Lebensversicherer, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Glücksspielanbieter) müssen einen Geldwäschebeauftragten auf Führungsebene und einen Stellvertreter bestellen. Die Aufsicht kann davon befreien (§ 7 Abs. 2). Bei weiteren Verpflichteten, etwa Immobilienmaklern, Güterhändlern, Steuerberatern oder Versicherungsvermittlern, kann sie die Bestellung anordnen; bei Güterhändlern, deren Haupttätigkeit der Handel mit hochwertigen Gütern ist, soll sie das tun (§ 7 Abs. 3). Bestellung und Entpflichtung sind der Aufsichtsbehörde vorab anzuzeigen, laut BaFin in der Regel mindestens zwei Wochen vorher. Der Geldwäschebeauftragte muss im Inland tätig sein und hat Kündigungsschutz (§ 7 Abs. 5 und 7). Das Gesetz verlangt die erforderliche Qualifikation, nennt aber keinen Lehrgang, keine Prüfung und kein Zertifikat. Ausblick: Ab dem 10. Juli 2027 gilt die Verordnung (EU) 2024/1624 unmittelbar (Art. 90). Nach ihrem Art. 11 benennen die Verpflichteten ein Mitglied des Leitungsorgans als Compliance-Manager und müssen über einen vom Leitungsorgan ernannten Geldwäschebeauftragten verfügen; wer dann Verpflichteter ist, bestimmt die Verordnung selbst. Ein deutsches Anpassungsgesetz ist hier nicht ausgewertet.

Quellen: ^{[1][2][3][4][5]}

Die rechtlichen Angaben sind nicht juristisch geprüft. Verbindlich ist der Wortlaut der genannten Rechtsquelle.

Nachweis und Gültigkeit

Art des Nachweises

Zertifikat

Ausgestellt von

Bildungsanbieter (Teilnahmebescheinigung) oder Personenzertifizierungsstelle, z. B. PersCert TÜV; gesetzlich ist kein bestimmter Nachweis vorgeschrieben

Förmliche Bestellung nötig

Ja, durch den Arbeitgeber

Gültigkeit

nicht ermittelt (Gesetz sieht keine Befristung vor; Personenzertifikat Geldwäschebeauftragte:r (TÜV) 3 Jahre gültig)

Auffrischung

Gesetzlich keine feste Frist. Das Personenzertifikat von TÜV Rheinland wird nach 3 Jahren bei Nachweis aktiver Tätigkeit in Geldwäscheprävention oder Compliance und mindestens 24 UE Weiterbildung im Gültigkeitszeitraum rezertifiziert.

Quellen: ^{[1][Angebot 2]}

Format

Kurs online

komplett online möglich

Prüfung online

nicht ermittelt

Hinweis

Beide gelisteten Lehrgänge gibt es als Präsenz- und als Online-Termin. TÜV NORD stellt nur eine Teilnahmebescheinigung aus. Bei TÜV Rheinland folgt eine Prüfung von PersCert TÜV; ob sie online abgelegt werden kann, steht nicht auf der Seite.

Quellen: ^{[Angebot 1][Angebot 2]}

Kosten und Dauer

Kosten

1.583 € bis 4.599 € (inkl. MwSt., aus den gelisteten Angeboten)

Dauer

2 Tage Seminar bis 32 UE Lehrgang mit Prüfung

Preise der gelisteten Anbieter, Stand: Prüfdatum je Angebot. TÜV NORD ist ein zweitägiges Seminar ohne Prüfung, TÜV Rheinland ein viertägiger Lehrgang mit Personenzertifizierung.

Quellen: ^{[Angebot 1][Angebot 2]}

Angebote

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Typische Missverständnisse

Ein Zertifikat ist gesetzlich nicht vorgeschrieben; entscheidend sind Qualifikation, Zuverlässigkeit und die Bestellung durch das Unternehmen, die der Aufsicht vorab anzuzeigen ist. Nicht jeder Verpflichtete nach dem GwG muss automatisch einen Geldwäschebeauftragten bestellen: Immobilienmakler, Güterhändler und rechts- und steuerberatende Berufe trifft die Pflicht nur auf Anordnung der Aufsicht. Ab Juli 2027 gilt die EU- Geldwäscheverordnung; Schulungsinhalte nach altem GwG-Stand können dann veraltet sein.

Quellen

1. Geldwäschegesetz § 7 Geldwäschebeauftragter, Bundesministerium der Justiz (gesetze-im-internet.de). Rechtsquelle, abgerufen am 11.11.2026.
2. Geldwäschegesetz § 2 Verpflichtete, Bundesministerium der Justiz (gesetze-im-internet.de). Rechtsquelle, abgerufen am 11.11.2026.
3. Geldwäschegesetz § 50 Zuständige Aufsichtsbehörde, Bundesministerium der Justiz (gesetze-im-internet.de). Rechtsquelle, abgerufen am 11.11.2026.
4. Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz (AuA AT), Stand Juli 2025, Abschnitt 3.2, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Behörde oder Träger, abgerufen am 11.11.2026.
5. Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR), Art. 11 Compliance-Funktionen und Art. 90 Inkrafttreten und Geltungsbeginn, Amt für Veröffentlichungen der EU (EUR-Lex). Rechtsquelle, abgerufen am 11.11.2026.

Stand des Eintrags: 11.11.2026. Nächste Prüfung geplant: 11.05.2027. Inhalt: Redaktion von zusatzqualifikation.com. Wie wir die Angaben prüfen

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