Das CFP-Zertifikat vergibt in Deutschland der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB). Voraussetzung sind ein vom FPSB akkreditiertes Studienprogramm, eine schriftliche Zentralprüfung in Frankfurt am Main, mehrjährige Berufserfahrung und die Verpflichtung auf Standesregeln. Das Zertifikat ist freiwillig, wird alle zwei Jahre gegen 60 Stunden Weiterbildung erneuert und erlaubt für sich keine Vermittlung von Finanzprodukten.
- Pflicht
- Nein, freiwillig
- Kosten
- 15.450 € bis 15.750 € (umsatzsteuerfrei, aus den gelisteten Angeboten)
Hinweis zu den Kosten - Dauer
- Studienprogramm ca. 12 Monate (Level I ca. 7 Monate, Level II ca. 5 Monate) plus Zentralprüfung 160 Min.
- Online
- Kurs teilweise online möglich, Prüfung nur vor Ort
- Gültigkeit
- Befristet auf 2 Jahre (Rezertifizierung im zweijährigen Turnus, Voraussetzung für die Mitgliedschaft)
- Stand
Sorgfältig recherchiert, aber keine Rechtsberatung. Stand: . Jede Angabe ist mit ihrer Quelle belegt, siehe Quellen.
Wofür und für wen
- Tätigkeiten
- ganzheitliche Finanzplanung für Privatkunden erstellen, Vermögen, Vorsorge und Nachfolge analysieren und planen, Kunden in Private Banking und Vermögensberatung beraten
- Zielgruppe
- Finanzberater, Private-Banking-Berater, Vermögensberater, Bankkaufleute mit Berufserfahrung, Honorarberater
Voraussetzungen
Nötig sind ein abgeschlossenes, vom FPSB akkreditiertes Studienprogramm (Level I und II), die bestandene Zentralprüfung, mindestens drei Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich und ein Jahr im Financial Planning (zeitnah, nachweisbar etwa über zwei anonymisierte Finanzpläne) sowie die Erklärung zu den ethischen Berufsregeln mit Führungszeugnis und Schufa-Selbstauskunft. Die Zentralprüfung ist frühestens nach Level I und spätestens zwei Jahre danach abzulegen.[1][2]
Rechtsgrundlage
- Pflicht
- Nein, freiwillig
- Pflicht trägt
- niemand
- Grundlage
- keine
- Zuständig
- keine
Privates Zertifikat eines Vereins, keine gesetzliche Voraussetzung. Wer Finanzanlagen, Versicherungen oder Immobiliardarlehen gewerblich vermittelt, braucht unabhängig davon die jeweilige Erlaubnis nach § 34d, § 34f oder § 34i GewO.
Die rechtlichen Angaben sind nicht juristisch geprüft. Verbindlich ist der Wortlaut der genannten Rechtsquelle.
Nachweis und Gültigkeit
- Art des Nachweises
- Zertifikat
- Ausgestellt von
- Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland)
- Bestellung durch den Arbeitgeber nötig
- Nein
- Gültigkeit
- Befristet auf 2 Jahre (Rezertifizierung im zweijährigen Turnus, Voraussetzung für die Mitgliedschaft)
- Auffrischung
- 60 CPD-Credits (je 60 Minuten) pro Zweijahresperiode aus mindestens drei Themengebieten, darunter Ethik; dazu der jährliche Mitgliedsbeitrag
Format
- Kurs online
- teilweise online möglich
- Prüfung online
- nur vor Ort
- Hinweis
- Die akkreditierten Studienprogramme laufen in Präsenz, hybrid oder online; bei der Frankfurt School werden die Fachprüfungen immer in Präsenz geschrieben. Die Zentralprüfung des FPSB findet zweimal jährlich in Frankfurt am Main statt und dauert 160 Minuten; bestanden ist sie mit 70 % der Punkte, zwei Wiederholungen sind zulässig.
Quellen: [2][Angebot 1][Angebot 2]
Kosten und Dauer
- Kosten
- 15.450 € bis 15.750 € (umsatzsteuerfrei, aus den gelisteten Angeboten)
- Prüfungsgebühr
- Die erste Teilnahme an der Zentralprüfung kostet laut Gebührenregelung des FPSB 600 €, jede Wiederholung 300 € (jeweils MwSt.-pflichtig, Stand 23.06.2023). Für das Zertifikat erhebt der FPSB einmalig 400 € Aufnahmegebühr und einen Mitgliedsbeitrag von 330 € pro Jahr.[1][7]
- Dauer
- Studienprogramm ca. 12 Monate (Level I ca. 7 Monate, Level II ca. 5 Monate) plus Zentralprüfung 160 Min.
Studiengebühren der gelisteten akkreditierten Programme für Level I und II zusammen, Stand: Prüfdatum je Angebot. Beide Anbieter nennen ihre Studiengebühren umsatzsteuerfrei. Nicht enthalten sind die Gebühren des FPSB für Zentralprüfung, Aufnahme und Mitgliedschaft.
Quellen: [Angebot 1][Angebot 2]
Angebote
| Anbieter | Angebot | Preis | Dauer | Format | Geprüft am | Link |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Frankfurt School of Finance & Management gemeinnützige GmbH | Financial Consultant | Financial Planner (Level I und II), akkreditiert für das CFP-Zertifikat | 15.750 € umsatzsteuerfrei Gesamtpreis Level I und II bei gemeinsamer Buchung inkl. Basisprüfung, ohne Repetitorium und Workshop; laut Seite mehrwertsteuerfrei mit Ausnahme der enthaltenen Verpflegung; Level I einzeln 9.650 €; Start 13.01.2027 Frankfurt oder 09.02.2027 online; CFP-Workshop 1.950 € optional | Level I 21 Tage, Level II 12 Tage (ca. 12 Monate) | Präsenz und online | Zum Angebot | |
| EBS Executive School (EBS Universität für Wirtschaft und Recht) | Zertifikatsstudium Finanzökonomie (EBS), Studienstufen 1 und 2 | 15.450 € umsatzsteuerfrei Studienstufen 1 und 2 bei gleichzeitiger Buchung; Stufe 1 einzeln 9.500 €, Stufe 2 7.200 €; laut Seite "gemäß § 4 Nr. 21 a) bb) UStG von der Umsatzsteuer befreit"; Unterlagen, Verpflegung und Prüfungsleistungen der EBS zum ersten Termin enthalten; nächster Start 30.01.2027, Vorlesungen ab 04.03.2027; Gebühr der FPSB-Zentralprüfung auf der Seite nicht genannt | 39 Veranstaltungstage plus Prüfungsleistungen | Präsenz und online | Zum Angebot |
Preise und Angebote ändern sich. Maßgeblich ist die Seite des Anbieters.
Typische Missverständnisse
Der Weg zum CFP ist lang und teuer: akkreditiertes Studium mit eigenen Prüfungen, danach die Zentralprüfung beim FPSB, Berufserfahrung und laufende Mitgliedsbeiträge. Ein beliebiger Finanzplaner-Kurs reicht nicht; anerkannt werden nur die vom FPSB akkreditierten Programme (derzeit EBS, Frankfurt School, MLP Corporate University, ADG und HFM). Das Zertifikat ersetzt keine Gewerbeerlaubnis nach § 34d, § 34f oder § 34i GewO. Zertifiziert wird zweimal im Jahr, der nächste Termin ist der 22.01.2027 (Bewerbungsschluss 10.12.2026).
Quellen
- CFP-Zertifizierung, Zertifizierungsbedingungen und Kosten, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
- CFP-Zertifizierung, Zertifizierungsprüfungen (Zentralprüfung 2027), Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
- CFP-Zertifizierung, Zertifizierungstermine, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
- CFP-Zertifizierung, akkreditierte Ausbildungsträger, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
- Gewerbeordnung § 34f Finanzanlagenvermittler, Bundesministerium der Justiz (gesetze-im-internet.de). Rechtsquelle, abgerufen am .
- Weiterbildungsordnung des FPSB Deutschland (CPD), beschlossen am 27.06.2025, gültig ab dem am 01.07.2025 beginnenden Rezertifizierungsintervall, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
- Beitrags- und Finanzordnung des FPSB Deutschland, Anhang Gebührenregelung (Stand 23.06.2023), Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.. Behörde oder Träger, abgerufen am .
Stand des Eintrags: . Nächste Prüfung geplant: . Inhalt: Redaktion von zusatzqualifikation.com. Wie wir die Angaben prüfen
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